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Chaque année, les règles fiscales changent, souvent dans la discrétion la plus totale. Pourtant, certaines modifications peuvent faire une vraie différence pour les retraités. En 2025, plusieurs allègements sont au programme : baisse de l’impôt, crédits pour l’aide à domicile, travaux pris en charge… Encore faut-il les connaître et les déclarer correctement pour en profiter pleinement. Petit tour d’horizon de ce que vous pouvez gagner cette année grâce à la fiscalité.
Une revalorisation bienvenue de l’abattement automatique
Vous touchez une pension de retraite ? Vous bénéficiez alors automatiquement d’un abattement de 10 % sur le montant imposable, sans aucune démarche à faire. Et en 2025, cette réduction est revalorisée de 1,8 %, ce qui signifie un revenu imposable encore un peu plus bas.
Ce coup de pouce s’applique aussi à votre conjoint si lui aussi perçoit une pension. À condition bien sûr de bien remplir la case prévue à cet effet dans la déclaration d’impôts (formulaire n°2042). C’est simple, mais mieux vaut ne pas passer à côté.
Des crédits d’impôt pour vivre chez soi plus longtemps
Avec l’âge, rester autonome chez soi devient un défi. Pour y répondre, le gouvernement reconduit un crédit d’impôt destiné à financer des travaux d’adaptation :
- installation de rampes ou de barres d’appui ;
- mise aux normes des salles de bain ;
- élargissement de portes pour fauteuil roulant, etc.
Ce crédit couvre 25 % des dépenses, dans la limite de 5 000 € pour une personne seule ou 10 000 € pour un couple. Mais attention : il n’est accordé qu’une seule fois en 2025, et uniquement sous conditions de revenus et d’autonomie.
En parallèle, les services à domicile comme l’aide-ménagère, l’assistance aux tâches du quotidien ou même le jardinage donnent droit à un crédit d’impôt de 50 %. Le plafond annuel est de 12 000 €, avec une majoration pouvant aller jusqu’à 20 000 € pour les personnes en situation de handicap. Une façon intelligente de se faire aider sans exploser son budget.
Des exonérations pour les plus âgés et modestes
Si vous avez 75 ans ou plus et que vos revenus sont modestes, vous pouvez peut-être bénéficier d’une exonération de taxe foncière sur votre résidence principale. Ce n’est pas automatique, il faut en faire la demande et vérifier si votre revenu fiscal de référence ne dépasse pas un certain plafond.
Par ailleurs, les seuils de la CSG (contribution sociale généralisée) ont été réévalués de 4,8 % cette année. Conséquence : certains foyers passent dans une tranche plus favorable, voire échappent totalement à cette cotisation, qui pèse lourd sur les pensions. Une petite avancée qui allège la note pour de nombreux retraités.
Des réductions fiscales pour les familles confrontées à l’EHPAD
Lorsque l’entrée en EHPAD devient inévitable, la facture peut vite grimper. Heureusement, une réduction d’impôt de 25 % est accordée sur les frais d’hébergement et de dépendance, dans la limite de 10 000 €. Cela représente une économie d’impôt pouvant atteindre 2 500 €.
Attention : pour bénéficier de cette réduction, il faut bien penser à déduire du total les aides reçues, comme l’APA (allocation personnalisée d’autonomie) ou les aides au logement. Et seules les personnes imposables peuvent en profiter.
Générosité récompensée : les dons toujours défiscalisés
Vous soutenez une association ? Vos dons peuvent vous permettre de réduire encore votre impôt. Pour les dons à des organismes reconnus d’utilité publique, la réduction atteint 66 %, et même 75 % si l’association vient en aide aux plus démunis. Le tout dans la limite de 20 % du revenu imposable.
Si vos dons dépassent cette limite, pas de panique : l’excédent est reportable sur cinq ans. Et même les dons en nature sont pris en compte, jusqu’à 1 000 € par an. De quoi allier solidarité et optimisation fiscale.
Vous l’aurez compris, l’année 2025 regorge de mesures fiscales qui peuvent faire la différence dans le quotidien des retraités. Encore faut-il les connaître et les déclarer correctement. Que ce soit pour adapter son logement, alléger la facture d’un EHPAD ou faire preuve de générosité, chaque dispositif peut alléger sensiblement l’impôt à payer.
